基金的净值怎么来的?

基金当日的净值由基金公司计算，基金净值=总资产-总负债，单位基金的净值=(总资产-总负债)/基金份额总数，不同的基金对单位净值的公布要求不同，具体如下：

1、普通的开放式基金由于每个交易日都要面临申购赎回，所以每天都需要计算单位净值;

2、封闭式基金由于不允许赎回，因此封闭式基金的买卖价格通常按照市场实时价格计算，不需要经常公布净值。

对于封闭式基金而言，用户也可以依据其净值与交易价格的关系来作为买卖的依据，总之交易价格偏离净值过远的时候不可能维持过久，这时候边有操作的空间。

基金认购可以撤销吗?

基金认购在确认之前可以撤销，确认之后不能撤销。一般来说，在当天的15点之前认购，则可以在当天的15点之前进行撤单，15点之后不能撤单;如果在当天的15点之后认购，则只能在下个交易日的15：00之前进行撤单。

举个例子，小金在周一上午10点进行了申购，如果他想撤单，在当天下午15点前撤单就行了;而如果是在下午15点半申购的话，就需要在周二下午15点撤单。而若是在周五下午15点后才进行的申购，或是在周六进行的申购的话，那么只能在下周一下午15点前进行撤单。