基金折算是好是坏?

基金折算是针对分级基金的三类份额:母基金、A类与B类份额而设定的条款。其主要目的是为了维护A类份额持有人,兑现部分A类收益以及防止B类归零的发生。通常情况下基金在未上市时,基金的定期折算,且B类份额净值突破1以上,那么这种情况下的基金折算是好的,是属于一种基金分红的表现;若是基金不定期折算,且净值开始下跌,那么就会带来亏损。

基金折算比例计算方法是什么?

基金申购的份额是用当时申购的金额减去申购的费用,然后按照基金份额的净值折算的。基金份额计算公式为:申购份额=【申购金额/(1+申购费率)】/当日基金份额净值。

举个例子:基金当天的净值为1.2000元,某人想要购买1000元的,基金的申购费率是1.5%。

则净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=1000/(1+1.5%)≈985.222元

申购份额=净申购金额/当日基金份额净值=985.222/1.2000≈821.018份。

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